Постановление от 27.02.2015 г № 81-П
О Порядке размещения средств областного бюджета на банковские депозиты
В соответствии со статьей 236 Бюджетного кодекса Российской Федерации Правительство Челябинской области
Постановляет:
1.Утвердить прилагаемый Порядок размещения средств областного бюджета на банковские депозиты.
2.Настоящее постановление подлежит официальному опубликованию.
3.Настоящее постановление вступает в силу со дня его подписания.
Председатель
Правительства
Челябинской области
Б.А.ДУБРОВСКИЙ
Порядок
размещения средств
областного бюджета на банковские депозиты
I.Общие положения
1.Настоящий Порядок размещения средств областного бюджета на банковские депозиты (далее именуется - Порядок) разработан в соответствии с Бюджетным кодексом Российской Федерации и устанавливает процедуру размещения средств областного бюджета на банковские депозиты, а также требования к кредитным организациям, в которых могут размещаться указанные средства.
2.Средства областного бюджета размещаются на банковские депозиты в кредитных организациях, соответствующих требованиям, установленным настоящим Порядком, и заключивших с Министерством финансов Челябинской области (далее именуется - Минфин области) генеральное соглашение о размещении средств областного бюджета на банковские депозиты (далее именуется - генеральное соглашение).
3.Решение о размещении средств областного бюджета на банковские депозиты принимается Правительством Челябинской области (далее именуется - Правительство области) в виде распоряжения.
4.Размещение средств областного бюджета на банковские депозиты в кредитных организациях осуществляется Минфином области путем проведения отбора заявок на заключение договоров банковского депозита (далее именуется - заявка) кредитных организаций, с которыми заключены генеральные соглашения, и заключения договоров банковского депозита.
II.Требования к кредитным организациям, в которых могут размещаться средства областного бюджета на банковские депозиты
5.Кредитные организации, в которых могут размещаться средства областного бюджета на банковские депозиты, должны соответствовать следующим требованиям:
1) наличие у кредитной организации генеральной лицензии Центрального банка Российской Федерации на осуществление банковских операций;
2) наличие у кредитной организации собственных средств (капитала) в размере не менее 5 млрд. рублей по имеющейся в Центральном банке Российской Федерации отчетности на день проверки соответствия кредитной организации требованиям, предусмотренным настоящим пунктом;
3) наличие у кредитной организации международного рейтинга долгосрочной кредитоспособности не ниже уровня "ВВ-" по классификации рейтинговых агентств "Фитч Рейтингс" (Fitch Ratings) или "Стандарт энд Пурс" (Standard & Poor's) либо не ниже уровня "Ва3" по классификации рейтингового агентства "Мудис Инвесторс Сервис" (Moody's Investors Service);
4) отсутствие у кредитной организации просроченной задолженности по банковским депозитам, ранее размещенным в ней за счет средств областного бюджета;
5) участие кредитной организации в системе обязательного страхования вкладов физических лиц в банках Российской Федерации в соответствии с Федеральным законом от 23 декабря 2003 года N 177-ФЗ "О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации";
6) отсутствие действующей в отношении кредитной организации меры воздействия, примененной Центральным банком Российской Федерации за нарушение обязательных нормативов, установленных в соответствии с Федеральным законом от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)".
III.Заключение и расторжение генерального соглашения
6.Кредитная организация, намеренная привлекать средства областного бюджета на банковские депозиты, направляет в Минфин области обращение о намерении заключить генеральное соглашение (далее именуется - обращение) по форме согласно приложению 1 к настоящему Порядку.
7.Генеральное соглашение с кредитной организацией заключается Минфином области.
8.Кредитная организация прикладывает к обращению следующие документы (по описи):
1) доверенности или нотариально удостоверенные копии доверенностей на подписание обращения и генерального соглашения, содержащие образцы подписи лиц, уполномоченных на подписание указанных документов (при их подписании руководителем кредитной организации не требуются);
2) нотариально удостоверенная карточка с образцами подписей и оттиском печати;
3) заверенные кредитной организацией или нотариально удостоверенные копии учредительных документов кредитной организации и всех внесенных на дату подписания обращения изменений и дополнений в учредительные документы;
4) заверенная кредитной организацией или нотариально удостоверенная копия генеральной лицензии на осуществление банковских операций;
5) заверенные кредитной организацией или нотариально удостоверенные копии документов, подтверждающих полномочия руководителя и главного бухгалтера;
6) заверенная кредитной организацией копия расчета собственных средств (капитала) по имеющейся в Центральном банке Российской Федерации отчетности по установленной им форме (на день подписания обращения);
7) заверенная кредитной организацией копия документа, подтверждающего включение кредитной организации в реестр банков - участников системы обязательного страхования вкладов;
8) справка кредитной организации, подтверждающая наличие международного рейтинга долгосрочной кредитоспособности не ниже уровня "ВВ-" по классификации рейтинговых агентств "Фитч Рейтингс" (Fitch Ratings) или "Стандарт энд Пурс" (Standard & Poor's) либо не ниже уровня "Ва3" по классификации рейтингового агентства "Мудис Инвесторс Сервис" (Moody's Investors Service);
9) справка кредитной организации, подтверждающая отсутствие в отношении кредитной организации действующей меры воздействия, примененной Центральным банком Российской Федерации за нарушение обязательных нормативов, установленных в соответствии с Федеральным законом от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", с приложением документов, подтверждающих указанную информацию.
9.Обращение оформляется на фирменном бланке кредитной организации, подписывается уполномоченным на его подписание лицом и скрепляется печатью кредитной организации.
Кредитная организация направляет обращение в Минфин области заказным письмом с уведомлением о вручении или доставляет обращение нарочным по адресу Минфина области, указанному на сайте Минфина области, - www.minfin74.ru (далее именуется - сайт Минфина области).
Кредитная организация несет ответственность за полноту, достоверность содержания и правильность оформления обращения и документов, указанных в настоящем Порядке.
10.При получении обращения и прилагаемых к нему документов Минфин области проверяет:
представленное обращение на соответствие форме, установленной настоящим Порядком;
наличие на обращении подписи уполномоченного на его подписание лица и оттиска печати кредитной организации;
наличие документов, указанных в пункте 8 настоящего Порядка.
11.Минфин области отказывает кредитной организации в рассмотрении обращения в случаях наличия следующих замечаний:
представленное обращение не соответствует форме, установленной настоящим Порядком;
отсутствие у лиц, подписавших обращение, полномочий на его подписание согласно прилагаемым к обращению документам;
на обращении отсутствует подпись уполномоченного на его подписание лица и (или) оттиск печати кредитной организации;
к обращению не приложены документы, указанные в пункте 8 настоящего Порядка.
12.В случае отсутствия замечаний, указанных в пункте 11 настоящего Порядка, Минфин области проверяет соответствие кредитной организации требованиям, установленным пунктом 5 настоящего Порядка, а также полномочие должностных лиц кредитной организации на подписание генерального соглашения согласно прилагаемым к обращению документам.
13.Для осуществления проверки, указанной в пункте 12 настоящего Порядка, Минфин области использует документы, приложенные кредитной организацией к обращению, а также информацию, размещенную в информационно-телекоммуникационной сети Интернет на официальном сайте Центрального банка Российской Федерации, на официальных сайтах международных рейтинговых агентств (Fitch Ratings, Standard & Poor's, Moody's Investors Service).
14.В случае несоответствия кредитной организации требованиям, установленным пунктом 5 настоящего Порядка, и (или) отсутствия полномочий должностных лиц кредитной организации на подписание генерального соглашения согласно прилагаемым к обращению документам Минфин области отказывает кредитной организации в заключении генерального соглашения.
15.В случаях, указанных в пунктах 11 и 14 настоящего Порядка, Минфин области в срок не позднее 5 (пяти) рабочих дней со дня получения обращения письменно информирует кредитную организацию об отказе в рассмотрении обращения и (или) в заключении генерального соглашения с указанием причин отказа, направляя кредитной организации письменный отказ по почтовому адресу, указанному в обращении.
При получении кредитной организацией письменного отказа повторное обращение кредитной организации может быть рассмотрено Минфином области только после устранения кредитной организацией замечаний, послуживших причиной соответствующего отказа.
16.В случае отсутствия замечаний, указанных в пунктах 11 и 14 настоящего Порядка, Минфин области заключает с кредитной организацией генеральное соглашение в следующем порядке:
1) Минфин области в срок не позднее 5 (пяти) рабочих дней со дня получения обращения подписывает генеральное соглашение в двух экземплярах и передает их кредитной организации;
2) кредитная организация не позднее 5 (пяти) рабочих дней со дня получения от Минфина области генерального соглашения подписывает его и возвращает в Минфин области генеральное соглашение в двух экземплярах, подписанное со своей стороны;
3) Минфин области регистрирует генеральное соглашение и возвращает кредитной организации зарегистрированный экземпляр генерального соглашения.
17.Получение и возврат генерального соглашения осуществляются кредитной организацией.
18.Кредитная организация, заключившая с Минфином области генеральное соглашение, предоставляет Минфину области право на списание Центральным банком Российской Федерации в пользу Минфина области денежных средств с корреспондентского счета (субсчета) кредитной организации в Центральном банке Российской Федерации на основании поручения Минфина области без распоряжения владельца счета в случае нарушения кредитной организацией обязательств по возврату суммы депозита, уплате процентов на сумму депозита и штрафных процентов (пени).
Кредитная организация представляет в Минфин области нотариально удостоверенные или заверенные кредитной организацией копии документов, подтверждающих предоставление Центральным банком Российской Федерации указанного права Минфину области.
19.Срок действия генерального соглашения составляет один год. По истечении срока действия генерального соглашения при надлежащем выполнении кредитной организацией всех его условий срок действия генерального соглашения продлевается на тех же условиях на тот же срок.
20.Кредитная организация вправе расторгнуть генеральное соглашение в одностороннем порядке, уведомив об этом Минфин области не позднее 5 (пяти) рабочих дней до момента расторжения генерального соглашения.
В случае если кредитная организация перестала соответствовать требованиям, установленным пунктом 5 настоящего Порядка, генеральное соглашение подлежит расторжению Минфином области в одностороннем порядке с уведомлением кредитной организации не позднее 5 (пяти) рабочих дней до момента расторжения генерального соглашения.
21.При наличии действующих договоров банковского депозита генеральное соглашение не может быть расторгнуто ранее дня возврата кредитной организацией всех депозитов, уплаты начисленных на сумму депозитов процентов, а также штрафов (пени), начисленных в соответствии с генеральным соглашением и договором банковского депозита.
IV.Подготовка к размещению средств областного бюджета на банковские депозиты
22.Распоряжением Правительства области о размещении средств областного бюджета на банковские депозиты устанавливаются:
1) максимальный размер средств областного бюджета, планируемых к размещению на банковские депозиты;
2) срок размещения средств областного бюджета на банковские депозиты;
3) минимальная процентная ставка размещения;
4) минимальный размер размещаемых средств для одной заявки;
5) максимальное количество заявок от одной кредитной организации;
6) вид договора банковского депозита (срочный, до востребования).
23.Минфин области не позднее одного рабочего дня, предшествующего дню приема заявок:
1) размещает на сайте Минфина области в информационно-телекоммуникационной сети Интернет извещение о проведении отбора заявок, содержащее сведения, указанные в пункте 22 настоящего Порядка, а также период приема заявок, включая время начала и окончания приема заявок, период проведения отбора заявок, адрес представления заявок, контактные сведения должностного лица Минфина области, ответственного за прием заявок (фамилия, имя, отчество, номер телефона, кабинета);
2) рассчитывает и доводит до сведения каждой кредитной организации, с которой заключено генеральное соглашение, максимально допустимую совокупную сумму средств областного бюджета, которая может размещаться на банковские депозиты в одной кредитной организации (лимит на средства), и максимальный объем денежных средств, в пределах которого кредитные организации могут подавать заявки в ходе отбора заявок (лимит на заявки), путем направления ей соответствующего письменного уведомления по адресу, указанному в генеральном соглашении.
24.Не допускаются к участию в отборе заявок кредитные организации:
1) не соответствующие требованиям, установленным пунктом 5 настоящего Порядка;
2) не представившие в Минфин области копии документов, указанных в пункте 18 настоящего Порядка;
3) лимит на заявки по которым устанавливается равным нулю в соответствии с пунктом 28 настоящего Порядка.
V.Порядок расчета лимита на средства и лимита на заявки
25.Лимит на средства рассчитывается для каждой i-ой кредитной организации, с которой заключено генеральное соглашение, по следующей формуле:
- лимит на средства для i-ой кредитной организации (тыс. рублей);
- размер собственных средств (капитала) i-ой кредитной организации по имеющейся в Центральном банке Российской Федерации отчетности на день расчета (тыс. рублей);
- коэффициент для i-ой кредитной организации, равный:
0,1 - если размер капитала i-ой кредитной организации превышает 250 млрд. рублей и кредитная организация имеет международный рейтинг долгосрочной кредитоспособности не ниже уровня "ВВ+" по классификации рейтинговых агентств "Фитч Рейтингс" (Fitch Ratings) или "Стандарт энд Пурс" (Standard & Poor's) либо не ниже уровня "Ba1" по классификации рейтингового агентства "Мудис Инвесторс Сервис" (Moody's Investors Service).
В случае если показатель меньше и (или) международный рейтинг долгосрочной кредитоспособности i-ой кредитной организации ниже, чем указан в данной категории, для расчета лимита на средства для i-ой кредитной организации применяется коэффициент с меньшим значением из следующей категории;
0,001 - если размер капитала i-ой кредитной организации менее 250 млрд. рублей и кредитная организация имеет международный рейтинг долгосрочной кредитоспособности не ниже уровня "ВВ-" по классификации рейтинговых агентств "Фитч Рейтингс" (Fitch Ratings) или "Стандарт энд Пурс" (Standard & Poor's) либо не ниже уровня "Ва3" по классификации рейтингового агентства "Мудис Инвесторс Сервис" (Moody's Investors Service).
Показатели , округляются с точностью до целого числа.
Округление производится по правилам математического округления, а именно: в случае если первый знак после запятой больше или равен 5, целая часть числа увеличивается на единицу; в случае если первый знак после запятой меньше 5, целая часть числа не изменяется.
26.Для расчета лимита на средства используются данные о международном рейтинге долгосрочной кредитоспособности i-ой кредитной организации указанных рейтинговых агентств на день расчета.
Если кредитная организация имеет международные рейтинги долгосрочной кредитоспособности разных уровней, присвоенные разными рейтинговыми агентствами из перечисленных выше, то в качестве рейтинга долгосрочной кредитоспособности для расчета лимита на средства принимается наивысший из присвоенных.
27.Лимит на заявки для i-ой кредитной организации рассчитывается по следующей формуле:
- лимит на заявки для i-ой кредитной организации (тыс. рублей);
- лимит на средства для i-ой кредитной организации (тыс. рублей);
- сумма средств областного бюджета, размещенных и (или) подлежащих размещению (по результатам ранее проведенных отборов заявок) на депозитах в i-ой кредитной организации (тыс. рублей);
- сумма средств областного бюджета, размещенных на депозитах в i-ой кредитной организации и подлежащих возврату до дня перечисления средств i-ой кредитной организации по итогам проведенного отбора заявок (тыс. рублей).
Количественные значения показателей , , , округляются с точностью до целого числа.
Округление производится по правилам математического округления, а именно: в случае если первый знак после запятой больше или равен 5, целая часть числа увеличивается на единицу; в случае если первый знак после запятой меньше 5, целая часть числа не изменяется.
28.Лимит на заявки устанавливается равным нулю в случаях:
1) превышения минимального размера размещаемых средств для одной заявки над лимитом на заявки, рассчитанным для i-ой кредитной организации на дату проведения отбора заявок;
2) направления Минфином области в соответствии с настоящим Порядком кредитной организации или получения от кредитной организации письменного уведомления о намерении расторгнуть генеральное соглашение.
VI.Проведение отбора заявок
29.Кредитные организации в срок, установленный в извещении о проведении отбора заявок, представляют в Минфин области заявки по форме согласно приложению 2 к настоящему Порядку.
30.К заявке прилагаются документы, указанные в пункте 8 настоящего Порядка, в случае если на момент подачи заявки изменилось содержание указанных документов и (или) закончился срок их действия, а также заверенная кредитной организацией или нотариально удостоверенная копия доверенности на подписание заявки и договора банковского депозита (при их подписании руководителем кредитной организации не требуются).
Ответственность за полноту, достоверность содержания и правильность оформления заявки и документов, предусмотренных настоящим пунктом, несет кредитная организация.
31.Заявки подаются в Минфин области в запечатанном конверте, на котором указывается формулировка "Заявка на участие в отборе заявок кредитных организаций на заключение договора банковского депозита (дата и номер извещения о проведении отбора заявок)".
32.Размер денежных средств, указанный в заявке, не может быть меньше минимального размера размещаемых средств для одной заявки, указанного в извещении о проведении отбора заявок.
Совокупный размер денежных средств, указанный в заявках одной кредитной организации, не должен превышать значения лимита на заявки, доведенного в соответствии с подпунктом 2 пункта 23 настоящего Порядка.
33.Процентная ставка, указываемая кредитной организацией в заявке, не может быть ниже минимальной процентной ставки размещения, указанной в извещении о проведении отбора заявок.
34.Заявки принимаются и регистрируются Минфином области в журнале регистрации заявок в порядке очередности их поступления с указанием даты и времени их поступления.
35.Кредитная организация, направившая заявку, вправе ее отозвать до окончания установленного срока приема таких заявок без права повторной подачи заявок в данном отборе.
36.Минфин области по истечении срока окончания приема заявок, установленного для проведения отбора заявок, вскрывает конверты с заявками, проверяет их на предмет соответствия требованиям, установленным настоящим Порядком, а также проверяет соответствие кредитных организаций, заключивших генеральные соглашения, требованиям, установленным пунктом 5 настоящего Порядка, формирует список кредитных организаций, чьи заявки допускаются к участию в отборе.
Заявки, поданные с нарушением требований, установленных пунктами 29 - 33 настоящего Порядка, в отборе заявок не участвуют, о чем Минфин области в течение 2 (двух) рабочих дней после дня окончания приема заявок письменно извещает кредитную организацию.
37.Минфин области не позднее 1 (одного) рабочего дня после дня окончания приема заявок формирует сводный реестр заявок, ранжирует их по процентным ставкам размещения по мере убывания, устанавливает значение процентной ставки отсечения (далее именуется - ставка отсечения) и принимает решение об удовлетворении заявок, в которых указаны процентные ставки не ниже ставки отсечения.
В случае проведения нескольких отборов заявок в один день сводный реестр заявок формируется отдельно по каждому отбору заявок, представленных кредитными организациями в рамках соответствующего извещения, предусмотренного подпунктом 1 пункта 23 настоящего Порядка.
Заявки, в которых указаны процентные ставки ниже ставки отсечения, отклоняются.
В случае если совокупный размер средств по удовлетворенным заявкам превышает максимальный размер средств областного бюджета, размещаемых на банковские депозиты, договор банковского депозита по удовлетворенной заявке, оказавшейся последней в очередности удовлетворенных заявок, заключается на сумму денежных средств, рассчитанную как разница между максимальным размером средств областного бюджета, размещаемых на банковские депозиты, и совокупным размером средств по удовлетворенным заявкам, уменьшенным на сумму, заявленную в заявке, оказавшейся последней в очередности удовлетворенных заявок.
В случае если заявки двух и более кредитных организаций содержат одинаковые предложения по процентным ставкам, удовлетворяются заявки, поступившие ранее других по дате и времени по отношению к остальным заявкам.
38.В случае если подано менее двух заявок на заключение договора банковского депозита либо все заявки отклонены, Минфин области принимает решение о признании отбора заявок несостоявшимся.
В случае если отбор заявок признан несостоявшимся в связи с тем, что только одна кредитная организация подала заявку, соответствующую установленным требованиям, договор банковского депозита заключается с такой кредитной организацией в соответствии с настоящим Порядком.
39.Минфин области отказывается от проведения отбора и приема заявок, заключения договора банковского депозита на любом этапе до момента заключения договора банковского депозита при принятии Правительством области решения об отказе от размещения средств областного бюджета на банковские депозиты с размещением данной информации на сайте Минфина области в течение одного рабочего дня со дня принятия указанного решения Правительством области.
40.Информация об итогах проведения отбора заявок размещается на сайте Минфина области в срок не позднее 1 (одного) рабочего дня, следующего за днем подведения итогов проведения отбора заявок.
Минфин области в установленный настоящим пунктом срок направляет уведомления кредитным организациям, заявки которых удовлетворены, о необходимости направления в Минфин области проекта договора банковского депозита. Уведомления направляются по адресам электронной почты кредитных организаций, указанным в заявках.
В случае удовлетворения Минфином области заявки в соответствии с абзацем четвертым пункта 37 настоящего Порядка в объеме меньшем, чем указано в заявке, кредитная организация вправе отказаться от заключения договора банковского депозита с доставкой письменного сообщения об этом нарочным по адресу Минфина области, указанному на сайте Минфина области, не позднее 2 (двух) рабочих дней со дня получения от Минфина области уведомления, предусмотренного настоящим пунктом.
VII.Заключение договоров банковского депозита
41.Договоры банковского депозита заключаются Минфином области в виде срочного договора либо договора до востребования.
По срочному договору банковского депозита возврат кредитной организацией суммы депозита и уплата процентов на сумму депозита осуществляются по истечении срока договора банковского депозита, за исключением случаев, предусмотренных генеральным соглашением и (или) договором банковского депозита.
По срочному договору Минфин области вправе предусмотреть условие возврата кредитной организацией суммы депозита (части суммы депозита) и уплаты процентов на сумму депозита по первому требованию Минфина области в любой рабочий день срока действия договора банковского депозита.
В случае возврата депозита до истечения срока действия договора банковского депозита проценты по депозиту рассчитываются по процентной ставке не менее установленной кредитной организацией процентной ставки по вкладам (депозитам) до востребования, действующей на дату отзыва депозита, за исключением случаев, предусмотренных абзацем шестым настоящего пункта.
По договору банковского депозита до востребования Минфин области имеет право на возврат суммы депозита с уплатой процентов на сумму депозита в любой рабочий день срока действия договора банковского депозита до востребования.
В случае возникновения факта несоответствия кредитной организации требованиям, установленным пунктом 5 настоящего Порядка, договор банковского депозита досрочно расторгается и сумма депозита и начисленные на сумму депозита проценты подлежат возврату с сохранением процентной ставки, установленной договором банковского депозита.
42.Кредитная организация сообщает Минфину области о возникновении фактов несоответствия кредитной организации требованиям, установленным пунктом 5 настоящего Порядка, в течение одного рабочего дня со дня возникновения таких фактов путем направления письменного сообщения нарочным по адресу Минфина области, указанному на сайте Минфина области.
43.Кредитная организация не позднее 2 (двух) рабочих дней со дня получения от Минфина области уведомления, предусмотренного пунктом 40 настоящего Порядка, направляет проекты договоров банковского депозита в Минфин области.
44.Минфин области в соответствии с условиями генерального соглашения в срок не более 5 (пяти) рабочих дней со дня, следующего за днем получения проектов договоров банковского депозита, рассматривает их и в случае отсутствия замечаний подписывает проекты договоров банковского депозита и передает их для подписания соответствующим кредитным организациям.
45.Кредитная организация не позднее 2 (двух) рабочих дней со дня получения от Минфина области проектов договоров банковского депозита подписывает их и возвращает один экземпляр подписанного договора банковского депозита Минфину области.
Получение и возврат договоров банковского депозита осуществляются кредитной организацией.
46.Договоры банковского депозита заключаются по процентным ставкам, указанным в заявках, но не ниже ставки отсечения, и на суммы денежных средств, указанные в заявках, за исключением случая, предусмотренного абзацем четвертым пункта 37 настоящего Порядка.
47.Штрафные проценты (пеня) уплачиваются кредитной организацией за каждый день просрочки возврата суммы депозита и уплаты процентов на сумму депозита в размере, установленном кредитной организацией в договоре банковского депозита, но не менее 0,05 процента от суммы неисполненных обязательств.
Уплата штрафных процентов (пени) не освобождает кредитную организацию от выполнения обязательств по генеральному соглашению и договору банковского депозита.
48.Минфин области ведет сводный реестр договоров банковского депозита, заключенных с кредитными организациями, учет средств, размещенных на депозитах кредитных организаций, начисленных и полученных доходов в виде процентов.
VIII.Проведение расчетов по договорам банковского депозита
49.Минфин области перечисляет средства областного бюджета на счет кредитной организации после заключения с ней договора банковского депозита.
50.Кредитная организация на основании договора банковского депозита для учета перечисленной суммы депозита открывает Минфину области депозитный счет и представляет Минфину области выписку с указанного счета. Депозитный счет открывается отдельно по каждому договору банковского депозита.
Кредитная организация также представляет Минфину области выписку со счета в случае закрытия депозитного счета.
51.Возврат суммы депозита и уплата процентов на сумму депозита производятся кредитной организацией в день возврата средств, установленный договором банковского депозита, либо в день возврата средств по иным основаниям, предусмотренным генеральным соглашением и договором банковского депозита.
52.Досрочный возврат суммы депозита допускается по срочному договору банковского депозита по инициативе Минфина области в соответствии с условиями генерального соглашения и договора банковского депозита.
53.В случае досрочного возврата (полностью или частично) суммы депозита по инициативе Минфина области в соответствии с условиями генерального соглашения и договора банковского депозита Минфин области направляет кредитной организации не позднее чем за 5 (пять) рабочих дней до предполагаемой даты досрочного возврата письменное уведомление о досрочном возврате средств областного бюджета, размещенных на банковских депозитах.
54.При досрочном возврате суммы депозита проценты начисляются по процентной ставке, предусмотренной договором банковского депозита, исходя из количества дней, в течение которых средства областного бюджета находились на банковском депозите, с учетом положений пункта 41 настоящего Порядка.
55.Возврат суммы депозита и уплата процентов на сумму депозита производятся кредитной организацией на счет Минфина области в соответствии с реквизитами, указанными в генеральном соглашении и договоре банковского депозита.
56.Обязательства кредитной организации по возврату Минфину области суммы депозита и уплате процентов на сумму депозита считаются исполненными в момент зачисления суммы депозита и суммы процентов на счет Минфина области.